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反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。下面是www.zzxu.cn小学作文网小编整理的反洗钱自主管理检查与审计三篇,供大家参考!

  反洗钱自主管理检查与审计三篇

  反洗钱自主管理检查与审计一

  按上级公司转发总公司《关于开展反洗钱宣传活动的通知》的通知要求,我公司积极主动地开展以“依法履行反洗钱义务,预防和打击洗钱犯罪”为主题宣传活动。

  为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。

  一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重内勤管理人员的学习,于20XX年11月8日召开了由公司领导及内勤管理人员参加的反洗钱宣传活动动员会,会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性,学习了上级公司下发的反洗钱培训课件,提高了对反洗钱工作的认识。

  二是有组织地开展业务培训。

  首先,20XX年11月16日,以上级公司提供的培训幻灯片为主对城区营销伙伴、中介客户经理为主开展培训,区乡各服务所伙伴由负责分管各服务所的相关人员在下到区乡协助工作时,一并传达培训。

  其次,强化临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作,强化反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍。通过培训宣传,使大家认识到了什么是反洗钱;开展反洗钱工作的重要性和

  必要性;反洗钱法律法规和规章制度;公司在反洗钱工作中的主要义务;反洗钱法律责任等。其中对公司反洗钱工作的主要义务,分别从承保、保全、理赔等环节对相关岗人员提出了要求,结合地区的实际情况,对可疑交易报告管理办法进行学习,要求外勤人员在发现此类情况时及时报告。

  三是积极营造反洗钱宣传工作氛围。20XX年12月1日,在收到上级公司下发的宣传海报后,第一时间在公司营业场所的醒目位置,张贴主题为“认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》”等海报;在柜面摆放《反洗钱知识26问》宣传折页,向客户宣传、讲解,取得了良好的效果。

  通过这次主题宣传活动,促进了公司员工对反洗钱义务工作的认识;同时也提高了公司在广大客户群体心目中的社会地位;更重的是让提高了参与者的法律意识,达到了宣传的效果。为公司进一步开展反洗钱工作奠定了坚实的基础。

  XXX县支公司

  20XX年12月9日

  反洗钱自主管理检查与审计二

  中国人民银行营业管理部:根据中国人民银行营业管理部和总公司合规部相关工作要求,结合人寿北京分公司实际工作情况,现就人寿保险股份有限公司北京分公司年反洗钱工作总结简要汇报如下:

  一、年我司继续按照反洗钱管理的相关规定从“反洗钱内控制度、反洗钱组织架构、反洗钱客户身份识别、大额可疑交易的报告、反洗钱档案管理及相关审计工作、客户风险等级的划分等方面进行反洗钱工作。

  二、年,根据人民银行的规定继续将客户风险等级划分工作和可疑交易报告作为工作的重点。在日常工作中认真执行《人寿反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法》,根据客户特点和不同的风险因素,将客户划分为以下四个风险等级:极高风险客户、中高风险客户、中低风险客户、低风险客户。客户的风险等级是以客户总风险得分为标准,总风险得分数通过各风险要素的风险数值加权计算得出。客户总风险得分计算由我司反洗钱报送监控系统自动计算得出,计算结果保留到小数点后两位,客户风险等级划分结果在反洗钱系统中显示。我公司反洗钱岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断,确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日内做出人工判断结果,可疑交易人工识别结果需及时在反洗钱报送监控系统内进行填写。

  三、我司严格按照北京保监局文件的要求,对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实性,在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回访,核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号,填写客户信息真实性调查表。

  四、在反洗钱制度的培训方面,年4月,分公司邀请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关知识现场培训。并由分公司反洗钱领导小组牵头,联合各反洗钱工作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训,学习了总公司和分公司新下发的反洗钱内控制度、保险业反洗钱工作管理办法。

  五、20XX年反洗钱工作计划:

  (一)继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训、宣传工作。重点加强高级管理层履行反洗钱职能、业务线反洗钱工作覆盖的制度的制定和落实工作,提高全员反洗钱工作的积极性。加大对客户进行反洗钱宣传的力度,在承保、理赔柜台摆放各种反洗钱知识宣传手册、前台大厅摆放宣传展板;组织反洗钱人员专题培训、反洗钱知识普及培训1-2次;召开反洗钱年/半年度工作现场/视频总结会1-2次;利用金融周等机会,现场向广大市民宣传反洗钱知识。

  (二)加强持续客户身份识别工作:根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行20XX年2号令)和总公司、分公司制度的要求,对新客户进行身份识别和资料的保存;对于持续客户将按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发【20XX】391号)文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对一线销售人员的反洗钱培训,特别是合作中介机构的销售人员的反洗钱培训,重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度两个方面。在退保环节我公司将依据客户资金“哪里来,哪里去”的原则,做好客户身份识别及投保人的保费账户管理,确保资金流向明晰。特殊情况,经过严格核实客户身份情况后才予以个案处理。

  (三)落实风险为本的工作理念,扎实推进客户风险等级划分工作:按照中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《总公司客户风险等级划分标准和管理办法》加强对客户风险进行等级划着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员、提供虚假证件办理业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。

  (1)全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

  (2)全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

  (3)全面了解客户的资金来源、经济状况或者经营情况。

  (四)内部审计计划:《保险业反洗钱工作管理办法》重申了保险公司应每年对反洗钱工作进行内部审计。结合分公司的实际情况及分公司反洗钱领导小组要求,我公司20XX年度反洗钱内部审计稽核计划,具体内容如下:

  1、审计领导小组由分公司反洗钱工作领导小组统一负责全辖反洗钱内部审计稽核工作,各级机构负责人都要从思想上高度重视此项工作,并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去,确保此项工作不走过场;各级机构的财务人员,在机构负责人的领导下按照分公司的要求开展此项工作。

  2、审计时间20XX年度北京公司拟在本部安排三次反洗钱内部审计和稽核工作,时间暂定为2月-4月审计对象个险部、团险部,月-8月审计对象财务部、银保部,9月-12月审计对象运营部、办公室。

  3、审计对象反洗钱审计稽核涵盖分公司运营部、财务部、各条业务渠道、办公室等任何可能发生洗钱行为的各个工作环节。

  4、审计稽核内容:审计项目、审计内容、审计依据。

  反洗钱自主管理检查与审计三

  今年,我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工,充分认识到反洗钱工作的重心,认真学习、贯彻执行《反洗钱法》要性,根据《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度,在宣传与培训相结合的同时,继续提升员工对反洗钱工作的认识,日常工作中,切实履行反洗钱义务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱识别水平。现将今年反洗钱工作情况总结如下:

  一、主要工作

  完成情况及反洗钱工作效果

  (一)采取多种形式,宣传贯彻《反洗钱法》。利用晨会时间,每月召开会议。

  1、反洗钱培训:宣传贯彻《反洗钱法》开两次反洗钱培训活动,培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充《业务管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制规定、度展开学习,主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识,主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训,大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反洗钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神,我部开展了以“依法履行反洗钱义务,预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传,活动内容针对性较强,宣传达到较好效果。

  2、举办反洗钱知识考试。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传,使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度,更好地履行反洗钱义务,我司根据市公司要求并结合我司具体情况,进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质,有力地促进了反洗钱工作的开展。

  3、按市公司要求,及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查,做好客户信息留存和保管;每月按时上报反洗钱报表、根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。在销售环节人工识别可疑交易,通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。根据公司反洗钱工作要求,我司对大额交易做好相关信息登记、及时上报反洗钱小组进行审核、识别,严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定;按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写《可疑交易信息并按规定进行分析审核登记表》。

  4、在今年度反洗钱工作中,取得较好效果,我司未发生一例反洗钱案件,这也说明了我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位,杜绝了风险的发生。

  (二)加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度

  1、加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反洗钱法》为工作指导方针,继续深入实施《反洗钱工作管理实施细则》将反洗钱责任明确到人到岗,确保公司反洗钱工作的顺利开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公司关于反洗钱的各项精神,依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程,严格实施内部管理制度,严格内部管理,有效防范了各种执法风险。

  2、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核,当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,并进行登记其身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件,若为第二代身份证则保存其双面资料。

  3、对团体客户进行身份识别时,对法人代表进行身份识别在符合法律法规的条件下,按保险合同规定识别被保险人。

  4、在与银行、邮政等代理机构签订的保险代理协议中加入反洗钱义务,监督保险代理方履行客户身份识别职责。

  5、当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情况时对该客户重新进行客户身份识别并留存相关识别资料。

  6、对客户按相关规定进行风险等级划分,定期审核保存的客户基本信息。

  面临的主要问题:

  1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判断经验还不够,技能技巧还有待提高;

  2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深入认识,支持配合公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强;

  4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。

  三、明年反洗钱工作思路

  明年,我司反洗钱工作的总体思路是:继续深入的开展反洗钱监管,强化反洗钱非现场监管,加大反洗钱监督检查力度,全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。

  (一)继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。

  将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础,继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动,提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识,营造更加浓厚的反洗钱氛围。

  (二)加大对重点可疑交易的分析、识别力度。

  努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平,积极寻找可疑交易线索,加大对重点可疑交易的分析、审查,若有涉嫌洗钱的案件发生,则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。

  (三)按照强化反洗钱非现场监管。

  《反洗钱非现场监管办法(试行)》及相关文件要求,切实执行非现场报告制度,并依照有关评估规定,对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务情况进行评估和等级划分登记,实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题,进行通报,并作为重点对象实施反洗钱监管。

  反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作,为保证此项工作正常有序开展,我公司将继续强化组织领导,明确工作职责,确保公司反洗钱工作的顺利开展;在新一年反洗钱工作中,我司会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训,不断提升对洗钱行为的判断处理能力;加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育,使其能自觉支持和配合我公司反洗钱工作;不断总结公司反洗钱工作的问题和不足,不断寻求解决问题的新办法新思路,确保公司反洗钱工作正常有序的开展,切实履行反洗钱义务。

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